cfo-advisor

cfo-advisor skill 概览

cfo-advisor 适合解决什么问题

cfo-advisor 是面向 startup 和 scale-up 决策的战略财务 skill，覆盖 runway 规划、unit economics、融资策略、现金管理、cap table 稀释，以及可直接用于董事会沟通的财务叙事。它更适合创始人、财务运营负责人、Chiefs of Staff、fractional CFO，以及需要“可用于决策”的输出，而不是泛泛会计解读的 Finance Operations 团队。

这个 skill 的视角明显偏向 venture-backed company finance。它强调 bottoms-up model、scenario planning、cohort-level metrics，以及面向投资人的清晰表达。

Finance Operations 最适合使用 cfo-advisor 的场景

当你需要回答下面这类问题时，可以使用 cfo-advisor skill：

• “在 base、bull、bear 三种计划下，我们还有多少个月 runway？”
• “哪个获客渠道的 CAC payback 是可接受的？”
• “我们应该现在融资、先削减 burn，还是先拉长 runway？”
• “创始人在 Series A 或 Series B 中大概会被稀释多少？”
• “下一次 board package 里应该放哪些财务页？”

对于 Finance Operations 来说，这是一个很有价值的 cfo-advisor，因为它会把财务分析连接到经营决策上：招聘节奏、销售目标、融资时点、现金管控，以及投资人沟通。

它和通用财务 prompt 有什么不同

普通 prompt 可以解释 burn rate 或 LTV:CAC。cfo-advisor 进一步提供结构化的 startup CFO 视角，并附带现金管理、财务规划和融资相关的参考材料。它还包含用于实操建模的 Python scripts：

• scripts/burn_rate_calculator.py
• scripts/unit_economics_analyzer.py
• scripts/fundraising_model.py

这些 scripts 使用 Python standard library，降低了配置成本，也让这个 skill 更适合快速做情景测算。

安装前需要了解的限制

这个 skill 不能替代持牌会计师、税务顾问、审计师、证券律师或投资银行顾问。它最擅长的是战略判断、建模结构和决策框架；如果你需要法定报表、税务处理、GAAP/IFRS 合规、薪资申报，或具有法律约束力的 term sheet 建议，它就不是合适的最终依据。

如何使用 cfo-advisor skill

cfo-advisor 安装方式和优先阅读文件

使用下面的命令从 repository 安装这个 skill：

npx skills add alirezarezvani/claude-skills --skill cfo-advisor

然后查看 skill 文件夹：

c-level-advisor/skills/cfo-advisor/

先阅读 SKILL.md，了解触发条件和适用范围。之后根据你的任务阅读这些文件：

• references/financial_planning.md：用于 operating models、ARR bridges、revenue drivers 和 planning logic
• references/cash_management.md：用于 runway、回款、付款节奏、working capital 和隐藏现金流失点
• references/fundraising_playbook.md：用于融资时点、阶段预期、估值、稀释和 term sheet 问题
• scripts/：如果你需要可运行的情景输出，而不只是文字建议

哪些输入能让 cfo-advisor 的结果更好

使用 cfo-advisor skill 时，最好提供真实的业务假设，而不仅是一个目标。建议包括：

• 公司阶段、商业模式、所在市场，以及收入类型
• 当前现金余额、月收入、月 burn 和员工人数
• 如有数据，提供增长率、gross margin、churn、CAC、payback period 和 sales cycle
• 招聘计划、重要 vendor commitments、债务，以及即将发生的年度付款
• 融资目标、交割后希望保留的 runway、当前估值预期，以及时间约束

较弱的 prompt：

Help us understand our runway.

更强的 prompt：

Use cfo-advisor to build a base/bull/bear runway view. We have $3.2M cash, $180K MRR, $420K monthly opex, 24 employees, 78% gross margin, and plan to hire 6 people over 4 months. Revenue grows 6% monthly in base, 10% bull, and 2% bear. Show cash-out dates, trigger points, and whether we should raise within 6 months.

使用内置 scripts 的实操流程

做建模类任务时，先从相关 script 开始，再让 agent 解读输出结果。

python scripts/burn_rate_calculator.py
python scripts/burn_rate_calculator.py --csv
python scripts/unit_economics_analyzer.py --csv
python scripts/fundraising_model.py --exit 150

这些 scripts 里包含示例 dataclasses 和默认值。真实使用时，应直接修改假设，或把数据结构适配到你自己的 CSV 输入。它们最大的价值在于比较不同情景，而不是把默认输出当作你公司的真实情况。

面向董事会或投资人的 prompt 模式

准备 board materials 时，应该要求输出以决策为导向的材料，而不是一堆财务数据：

Use cfo-advisor to draft the finance section for a board deck. Inputs: current ARR, new ARR, churned ARR, expansion ARR, burn, runway, cash balance, hiring plan, and three risks. Output: 5-slide outline with key metrics, variance vs plan, runway scenarios, decisions needed, and speaker notes for sensitive topics.

这样可以让这个 skill 聚焦在财务负责人真正需要的内容上：信任、透明度和行动。

cfo-advisor skill 常见问题

cfo-advisor 只适合 CFO 使用吗？

不是。cfo-advisor skill 对创始人、运营负责人、FP&A 负责人、Chiefs of Staff 和 Finance Operations 团队都很有帮助。尤其是在公司还没有全职 CFO，但仍然需要具备投资人标准的财务推理时，它特别有用。

什么时候不该使用这个 skill？

不要把它作为税务申报、审计财报、证券法律建议、薪酬合规或会计政策的最终权威来源。如果你只是需要做 bookkeeping 分类，也不适合使用它；这个 skill 设计目标是战略财务规划和 CFO-level 判断。

它和 spreadsheet templates 相比怎么样？

Spreadsheet templates 能提供结构，但往往会把假设藏起来。cfo-advisor 可以帮助你看清模型背后的逻辑：收入由什么驱动、哪些假设最脆弱、现金会在什么时候耗尽，以及应该改变哪个决策。它很适合与 spreadsheets 配合使用，而不是取代它们。

cfo-advisor 对新手友好吗？

友好，前提是你能提供基础指标。新手可以从现金余额、monthly burn、收入、员工人数和融资时间点开始。更高级的用户可以加入 cohort retention、channel CAC、ARR bridge components、option pool mechanics，以及多轮融资稀释假设。

如何改进 cfo-advisor skill

用更清晰的假设改进 cfo-advisor 结果

提升 cfo-advisor 输出质量最快的方法，是把历史事实和预测假设分开。清楚标注每一类输入：

• Actual：现金余额、上月收入、薪资、vendor spend
• Forecast：招聘日期、收入增长、回款时间
• Policy：最低 runway、目标 burn multiple、融资触发线
• Unknowns：churn 风险、enterprise 回款延迟、不确定的 close date

这能帮助 agent 质疑真正需要质疑的数字，而不是把所有输入都当成同等可靠。

留意常见失误模式

常见问题包括使用混合平均值、预测过度精确、忽略现金时点，以及把 revenue recognition 当作 cash collection。分析 unit economics 时，应要求按 cohort 或 channel 查看，而不是只看全公司平均值。分析 runway 时，要纳入年度合同、招聘费用、债务付款和客户延迟付款。

如果输出看起来过于乐观，可以要求生成一个 “bear case with explicit failure assumptions”。

从模型迭代到决策

不要停留在第一个模型。继续追问，把分析转化为行动：

• “Which two assumptions most affect runway?”
• “What hiring plan keeps us above 12 months cash?”
• “At what month should fundraising begin?”
• “What metric will investors challenge first?”
• “What should we cut if revenue slips by 25%?”

这样可以把 cfo-advisor 从一个计算器，变成一套决策支持流程。

按你的财务体系定制这个 skill

如果要反复使用，可以根据你的 operating model 调整 scripts 和 references。加入你们自己的 chart of accounts、SaaS metric definitions、偏好的 board KPI format、investor update template，以及内部的 runway 或 burn multiple 阈值。你的版本越贴近自身商业模式，每次需要补充的 prompt 背景就越少。