cfo-advisor

cfo-advisor skill 概覽

cfo-advisor 的設計用途

cfo-advisor 是一個面向新創與成長型公司決策的策略財務 skill，適用於 runway 規劃、unit economics、募資策略、現金管理、cap table 稀釋，以及可放進董事會簡報的財務敘事。它最適合創辦人、財務營運人員、Chiefs of Staff、fractional CFO，以及需要決策級產出、而不是一般會計評論的 Finance Operations 團隊。

這個 skill 的觀點明確偏向 venture-backed company finance。它重視 bottoms-up 模型、情境規劃、cohort-level 指標，以及投資人能快速理解的清楚表達。

Finance Operations 最適合使用 cfo-advisor 的情境

當你需要回答這類問題時，可以使用 cfo-advisor skill：

• 「在 base、bull、bear 三種計畫下，我們還有幾個月 runway？」
• 「哪個 acquisition channel 的 CAC payback 是可以接受的？」
• 「我們應該現在募資、先降低 burn，還是先延長 runway？」
• 「創辦人在 Series A 或 Series B 可能會被稀釋多少？」
• 「下一次 board package 應該放哪些財務投影片？」

對 Finance Operations 來說，這是一個很強的 cfo-advisor，因為它會把財務分析連回營運決策：招募速度、銷售目標、募資時點、現金控管，以及投資人溝通。

它和一般財務 prompt 的差異

一般 prompt 可以解釋 burn rate 或 LTV:CAC。cfo-advisor 則加入結構化的新創 CFO 視角，並提供現金管理、財務規劃與募資相關的支援參考資料。它也內建 Python scripts，方便進行實務建模：

• scripts/burn_rate_calculator.py
• scripts/unit_economics_analyzer.py
• scripts/fundraising_model.py

這些 scripts 使用 Python standard library，可降低設定門檻，也讓這個 skill 更適合快速做情境推演。

安裝前需要知道的重要限制

這個 skill 不能取代持牌會計師、稅務顧問、審計師、證券律師或投資銀行。它最擅長的是策略、模型架構與決策 framing。若你需要的是法定申報、稅務處理、GAAP/IFRS 合規、薪資申報，或具法律效力的 term sheet 建議，它就不適合作為主要依據。

如何使用 cfo-advisor skill

cfo-advisor 安裝方式與優先閱讀檔案

使用以下指令從 repository 安裝 skill：

npx skills add alirezarezvani/claude-skills --skill cfo-advisor

接著檢查 skill folder：

c-level-advisor/skills/cfo-advisor/

先閱讀 SKILL.md，了解觸發條件與適用範圍。然後依照你的任務閱讀以下檔案：

• references/financial_planning.md：適合查看 operating models、ARR bridges、revenue drivers 與 planning logic
• references/cash_management.md：適合查看 runway、collections、付款時點、working capital 與隱性現金流失
• references/fundraising_playbook.md：適合查看募資時點、階段預期、valuation、dilution 與 term sheet 議題
• scripts/：如果你想要可執行的情境輸出，而不只是文字建議，請查看這裡

讓 cfo-advisor 更好用的輸入資料

cfo-advisor skill 在你提供實際商業假設，而不只是目標時，表現最好。請包含：

• 公司階段、商業模式、地理市場與收入類型
• 目前現金餘額、月營收、monthly burn 與員工人數
• 若有資料，提供成長率、gross margin、churn、CAC、payback period 與 sales cycle
• 招募計畫、主要 vendor 承諾、債務，以及即將到期的年度付款
• 募資目標、交割後希望保有的 runway、目前 valuation 預期，以及時程限制

較弱的 prompt：

Help us understand our runway.

較強的 prompt：

Use cfo-advisor to build a base/bull/bear runway view. We have $3.2M cash, $180K MRR, $420K monthly opex, 24 employees, 78% gross margin, and plan to hire 6 people over 4 months. Revenue grows 6% monthly in base, 10% bull, and 2% bear. Show cash-out dates, trigger points, and whether we should raise within 6 months.

搭配內建 scripts 的實務工作流程

做建模任務時，先從相關 script 開始，再請 agent 解讀輸出結果。

python scripts/burn_rate_calculator.py
python scripts/burn_rate_calculator.py --csv
python scripts/unit_economics_analyzer.py --csv
python scripts/fundraising_model.py --exit 150

這些 scripts 內含範例 dataclasses 與預設值。實際使用時，請直接編輯假設，或把資料結構改成可讀取你自己的 CSV inputs。最大的價值在於比較不同情境，而不是把預設輸出視為你公司的真實狀況。

產出董事會或投資人資料的 prompt 模式

製作董事會資料時，請要求以決策為導向的 package，而不是一大包財務資訊：

Use cfo-advisor to draft the finance section for a board deck. Inputs: current ARR, new ARR, churned ARR, expansion ARR, burn, runway, cash balance, hiring plan, and three risks. Output: 5-slide outline with key metrics, variance vs plan, runway scenarios, decisions needed, and speaker notes for sensitive topics.

這能讓 skill 聚焦在財務領導者真正需要的內容：信任、透明度與可執行行動。

cfo-advisor skill 常見問題

cfo-advisor 只適合 CFO 使用嗎？

不是。cfo-advisor skill 對創辦人、營運人員、FP&A leads、Chiefs of Staff 與 Finance Operations 團隊都很有幫助。當公司還沒有全職 CFO，但仍需要具投資人等級的財務推理時，尤其適合使用。

什麼時候不該使用這個 skill？

不要把它當成稅務申報、經審計財報、證券法律建議、薪酬合規或會計政策的最終權威。若你只是需要 bookkeeping 分類，也不建議使用；這個 skill 是為策略性財務規劃與 CFO-level 判斷而設計的。

它和試算表範本相比如何？

試算表範本能提供結構，但常常會把假設藏起來。cfo-advisor 可以幫你揭露模型背後的邏輯：收入由什麼驅動、哪些假設最脆弱、現金何時會用完，以及哪個決策應該改變。它很適合搭配試算表使用，而不是取代試算表。

cfo-advisor 適合初學者嗎？

適合，只要你能提供基本指標即可。初學者可以先從現金餘額、monthly burn、收入、員工人數與募資時點開始。進階使用者則可加入 cohort retention、channel CAC、ARR bridge components、option pool mechanics，以及 multi-round dilution assumptions。

如何改善 cfo-advisor skill 的效果

用更精準的假設改善 cfo-advisor 結果

改善 cfo-advisor 輸出最快的方法，是把歷史事實和假設分開。請清楚標示每個輸入：

• Actual：現金餘額、上個月收入、薪資、vendor spend
• Forecast：招募日期、收入成長、collections timing
• Policy：最低 runway、目標 burn multiple、募資門檻
• Unknowns：churn risk、延遲的 enterprise collections、不確定的 close date

這能幫助 agent 挑戰真正該被檢驗的數字，而不是把所有輸入都視為同等可靠。

留意常見失誤模式

常見問題包括使用混合平均、過度精準的預測、忽略現金時點，以及把 revenue recognition 當成 cash collection。分析 unit economics 時，請要求 cohort 或 channel 視角，而不是全公司平均。分析 runway 時，請納入年度合約、recruiting fees、debt payments 與客戶延遲付款。

如果輸出感覺過度樂觀，請要求提供「bear case with explicit failure assumptions」。

從模型一路迭代到決策

不要停在第一版模型。請用追問把分析轉成行動：

• 「哪兩個假設對 runway 影響最大？」
• 「什麼樣的招募計畫能讓我們維持 12 個月以上現金？」
• 「募資應該從第幾個月開始？」
• 「投資人最可能先挑戰哪個指標？」
• 「如果收入下滑 25%，我們應該先刪減什麼？」

這會把 cfo-advisor 從計算器變成決策支援工作流程。

依照你的 finance stack 客製化 skill

若要長期重複使用，請把 scripts 與 references 調整成符合你的營運模型。加入你的 chart of accounts、SaaS metric definitions、偏好的 board KPI format、investor update template，以及內部對 runway 或 burn multiple 的門檻。你的版本越能反映自身商業模式，每次需要補充的 prompt context 就越少。